在决定是否签署促销合同之前，企业应首先查阅与该客户以往交易的情况，具体指标主要有：以往的交易量、回款期和付款态度以及客户周边的口碑、商业信誉如何等。此方面的指标反映了客户整体上的历史信用，如果不发生什么重大变故，一般会保持下来。其次，要分析客户目前的经营现状如何。主要指该客户的规模实力有多大、我方人员对该客户的表面印象如何、企业素质怎么样、目前有没有发生什么重大事项。第三，要替客户算一算，他所签这笔合同的盈利能力有多大，他能否从中获利，获利多少?只有他赚到了钱，他才会乐于还款。具体考察指标有：市场竞争能力，市场开拓能力与营销渠道，主营业务和资金状况，销售收入情况、管理水平。第四，还要从长远考虑，分析客户的发展潜力，有没有长期合作的必要。具体指标有主要产品发展潜力，客户在行业中的地位和影响力。
考虑到有些客户的财务信息不容易获得，因此将财务状况分析单列出来，在能够获取对方财务数据并加以“缩水”处理后，选取如下四个指标进行辅助性评级。
流动比率=流动资产／流动负债……………………………A
速动比率。(流动资产-存货)／流动负债………………B
短期债务净资产比=流动负债／净资产……………………c
债务净资产比=债务总额／净资产…………………………n
信用评级值V=A+B—c—D
【
