(四)发展远景
1、长远规划制定。公司是否制定长远规则，促进保险业健康发展；保险分支机构设立、保险业务品种开拓、保险队伍建设等有何设想。
2、发展目标预测。公司今后发展目标有何打算，达到什么规模，增长速度多大，各项具体指标是否有措施保证。
3、投资规划落实。今后保险资金运用有何打算，投资效益如何，是否贯彻盈利性、安全性和流通性三者的统一，投资效益能否保证超过投资成本。
4、未来风险预测。保险资金运用存在各种风险，主要有企业风险、市场风险、利率风险、物价风险、流动性风险、政策风险等。对于这些风险，保险公司如何认识，有何防范和化解风险的对策，风险对公司的影响如何。
(五)遵纪守法
1、许可证内容检查。要了解保险公司营业许可证年检情况，是否亮证经营；有无重要事项变更未按规定办理审批手续；经营业务是否符合许可证批准范围，有无超范围经营，实收资本是否达到规定要求。
2、保险条款执行。主要险种的保险条款和保险费率是否执行国家标准，其他险种的保险条款和保险费率是否报经备案；在同一省(市)，对同一险种的保险条款、保险费率和费率浮动幅度是否统一；保险公司年赔付率、费用率及利润率等档案是否妥善保管，有案可查。
3、保险行为合规。保险公司开展经营活动是否坚持公平、公正、合理、竞争的原则；有否委托未经批准的保险代理人为其展业；对投保人的赔偿或给付请求，是否按照规定加以处理；是否按照规定办理分保业务。
4、监管条例贯彻。保险公司每年年检是否都合格，有无问题；营业场所及安全设施是否符合要求；业务经营和财务状况是否正常良好，报表是否齐全完整；资本金、营运资金、公积金及各项准备金是否真实充足；最低偿付能力是否符合规定要求；有无发生违规事件。
(六)规模实力
主要通过保险公司资产总额、利润总额、营业收人、净资产四项指标，判断其规模实力及在保险业中的地位。
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